CRBR — co to jest i jak korzysta z niego biuro?

Trzy różne zadania związane z CRBR

Czy CRBR wystarcza do ustalenia beneficjenta?

Nie. Art. 37 ustawy AML wyklucza opieranie się wyłącznie na informacjach z rejestru. Biuro identyfikuje beneficjenta i podejmuje uzasadnione czynności w celu weryfikacji, w tym ustala właściwą strukturę własności i kontroli. Brak wpisu nie dowodzi, że podmiot nie ma beneficjenta.

Jak liczyć termin zgłoszenia?

Art. 60 przewiduje co do zasady 14 dni dla właściwego zgłoszenia i aktualizacji. Do biegu terminów nie wlicza się sobót i dni ustawowo wolnych od pracy; ustawa reguluje także odpowiednio ogłoszoną awarię lub zakłócenie działania systemu. Trzeba ustalić zdarzenie rozpoczynające termin dla konkretnego przypadku. To termin zgłoszenia podmiotu, a nie uniwersalny termin weryfikacji klienta przez biuro.

Co zrobić z rozbieżnością?

1. Odnotować, które dane z rejestru różnią się od ustaleń i z jakiego źródła pochodzą.
2. Podjąć czynności w celu wyjaśnienia przyczyn. Sama różnica nie powinna być od razu uznawana za rozstrzygniętą.
3. Po potwierdzeniu rozbieżności przekazać właściwemu organowi zweryfikowaną informację z uzasadnieniem i dokumentacją zgodnie z art. 61a.

Fikcyjny przykład: CRBR wskazuje poprzedniego wspólnika, a dokumenty transakcji wskazują zmianę kontroli. Biuro ustala daty i skuteczność zmiany, porównuje dokumenty i zapisuje wyjaśnienie. Obowiązek aktualizacji przez podmiot i obowiązek biura dotyczący potwierdzonej rozbieżności są odrębne.

Co warto zapisać przy sprawdzeniu?

Rekomendacja organizacyjna: zachować identyfikację podmiotu, datę odczytu, wynik i podstawę własnego ustalenia. Przy kolejnej zmianie łatwiej wtedy odtworzyć, jaki stan porównywano. Nie należy nadpisywać historycznego wyniku tak, jakby od początku zawierał nowe dane.

Zasady ustalania osoby wyjaśnia beneficjent rzeczywisty (UBO), a organizację dowodów — dokumentacja AML.